リタイアと今後の消費税率想定と資産

2015年 10%  ⇒ 2017年4月?
2021年 15%  
2025 年20%
2030年 20%

25%になることを想定した方が良いのだろうか・・・ 2030年には60歳を超えてくるし、
その頃には車も持っていない予定だし、支出へのインパクトは大きくは無いとは思う。

退職時点では80歳までは資産が持つという計算だったが、ここ5カ月の運用と日銀の追加量的緩和などによって、
84歳まで行けそうな規模になったから、税金が多少上がっても平気なようにも思う。
(この先の相場次第で減ることもあるのだけど)

円ドルレートも105円~110円未満というのが米国利上げまでしばらく続くかと思ったら既に115~117円になったりと、2年くらい予想が外れて円安方向に進んでしまった。米国系の為替ヘッジ無しの資産が5割近いので円安はWelcomeなのだ。

11月17日時点の価値(分配金未反映なものもあり)
見方:基準比と評価益の差異が大きい場合には税金負担が大きい
LEGEND : 5%を超える価値上昇は緑色、0~5%は黄色系、 0%未満は赤系

INDEXは優秀だなとも思うけど、やっぱり性に合わないなw

カテゴリ 商品名 現在単価 基準比% 評価益%
外国株 ドバイ・アブダビ株ファンド 17,240 10.19% 9.86%
外国株 SBIインド&ベトナム株ファンド 8,626 27.55% 27.16%
日本株 ニッセイ日経225インデックスファンド 17,898 22.03% 25.04%
日本株 SMT JPX400・オープン 10,792 12.21% 12.21%
J-REIT 三菱UFJ Jリートオープン 6,814 8.32% 16.09%
J-REIT 新光J-REITオープン 6,988 10.01% 14.63%
J-REIT ニッセイJリートオープン(毎月分配型) 13,661 4.34% 12.94%
J-REIT MHAM JREIT INDEX 11,152 13.15% 17.21%
G-REIT 好配当グローバルREIT(トリプルストラテジー) 6,756 -7.10% 12.04%
G-REIT 損保ジャパン・グローバルREITファンド 12,559 7.89% 17.80%
G-REIT 新光リートUSゼウス 4,890 9.19% 21.57%
G-REIT ワールド・リート・オープン(毎月決算型) 4,879 8.49% 17.92%
G-REIT eMAXIS 先進国リートインデックス 24,032 18.17% 17.82%
ハイイールド FED USハイイールド 5,652 2.40% 11.48%
ハイイールド 三井住友・米国ハイ・イールド債券・中国元ファンド 11,782 7.45% 14.00%
ハイイールド ステート・ストリートUSハイ・イールド債券オープン 15,605 10.18% 12.80%
ハイイールド ユーロ・ハイ・イールド債券ファンド(円ヘッジあり) 9,141 -9.25% -3.59%
外国債券 国際-エマージング・ソブリン・オープン為替ヘッジ 9,959 -2.95% 0.83%
外国債券 グローバル・ボンド・オープン(適格債券) 9.18 -10.96% 31.43%
外債マルチ 債権マルチ 7.83 -4.64% 40.62%

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守るものには最大限の保護と愛情を注ぐが、危害や迷惑をかけられる可能性のあるものには無慈悲 & アーリーリタイアー
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Felixキャットフードは日本でも発売され始めました。うちのムスメに老猫用を食べさせています。

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